توانایی مدیریت مالی در کسب و کار یکی از ارکان اساسی برای موفقیت و پایداری همه سازمان‌ها و شرکت‌ها است. بدون داشتن برنامه‌ریزی مالی دقیق و استراتژیک، کسب و کارها با مشکلات جدی مالی روبرو خواهند شد. بسیاری از مدیران بدون اختصاص زمان و منابع لازم به مدیریت مالی، تصمیمات حیاتی را به صورت شهودی اتخاذ می‌کنند، که این رویکرد می‌تواند منجر به خسارات جبران ناپذیری شود. در محیط رقابتی و پیچیده‌ی امروز، نیاز به دانش و مهارت‌های مدیریت مالی بیش از پیش احساس می‌شود و عدم توجه به آن می‌تواند نتایج فاجعه‌باری به همراه داشته باشد.
برای جلوگیری از بروز مشکلات مالی دو راهکار اصلی وجود دارد؛ ابتدا اینکه مدیران کسب و کارها به طور مستقیم به یادگیری و دریافت آموزش‌های مربوط به مدیریت مالی بپردازند یا برای استخدام یک مدیر مالی مجرب اقدام کنند. یک مدیر مالی باید بتواند با دانش و تجربه خود مسیر درست مدیریت مالی را برای سازمان تعیین کند. هر یک از این راهکارها می‌توانند به کسب و کارها کمک کنند تا از مشکلات مالی پیشگیری کرده و به سمت رشد و توسعه پایدار حرکت کنند. در ادامه همراه ما باشید تا این موضوع را بیشتر بررسی کنیم و در این راستا چندین راهکار عملی به شما پیشنهاد دهیم.
مدیریت مالی کسب و کار و محوریت اصلی آن
مدیریت مالی کسب و کار به کنترل و سامان‌دهی منابع مالی یک مجموعه اشاره دارد و اگر به درستی انجام شود، منجر به سوددهی بالا و جلوگیری از ضررهای مالی می‌شود. بودجه مهم‌ترین جنبه منابع مالی است که مدیریت صحیح آن به سودآوری کمک می‌کند و موجب می‌شود سود بیشتر از هزینه‌ها باشد. به این نوع مدیریت بیزینس فایننس نیز گفته می‌شود که سود و ضرر را به تعادل می‌رساند. یک مدیر مالی که به این امور می‌پردازد، به‌عنوان حسابدار نیز در شرکت‌ها فعالیت می‌کند و نقش حیاتی در پایداری مالی سازمان دارد.
محوریت اصلی مدیریت مالی کسب و کار در 3 مورد بسیار مهم از جمله برنامه‌ریزی مالی، کنترل مالی، و تصمیم‌گیری مالی گنجانده می‌شود. این سه مورد راهنمایی برای مدیریت بهینه کسب و کار هستند و رعایت آن‌ها موجب رفع ضرر و دستیابی به سود در درازمدت می‌شود.
تکنیک‌هایی برای مدیریت مالی در کسب و کار
داشتن طرح بیزینسی شفاف
داشتن طرح بیزینسی شفاف به شما کمک می‌کند تا به وضوح بدانید که کسب و کارتان در حال حاضر چه جایگاهی دارد و در چند سال آینده می‌خواهد به کجا برسد. این طرح باید شامل جزئیات دقیقی از نحوه تامین مالی کسب و کار و فعالیت‌های مورد نیاز برای رسیدن به اهداف تعیین شده باشد. در این بیزینس پلن لازم است به طور دقیق مشخص کنید که منابع مالی ثابت و نرمال کسب و کار شما از کجا و چگونه تامین می‌شوند؛ این اطلاعات را به صورت گام به گام باید یادداشت کنید. در مجموع با داشتن یک طرح بیزینسی شفاف مسیر رشد و توسعه کسب و کار به وضوح ترسیم شده و امکان مدیریت بهتر منابع و تصمیم‌گیری‌های استراتژیک فراهم می‌شود.
زیر نظر داشتن وضعیت مالی
زیر نظر داشتن وضعیت مالی یکی از تکنیک‌های اساسی مدیریت مالی در کسب و کار است. در این راستا به طور منظم باید پیشرفت کسب و کار خود را ارزیابی کنید، به طوری که روزانه از میزان پول موجود در بانک، تعداد فروش‌ها و سطح سودآوری خود مطلع باشید. همچنین بررسی ماهانه موقعیت کسب و کار در مقایسه با اهداف تعیین شده در بیزینس پلن به شما کمک می‌کند تا انحرافات را شناسایی کرده و استراتژی‌های لازم برای دستیابی به اهداف مالی را تنظیم کنید. این رویکرد نه تنها به حفظ سلامت مالی کسب و کار کمک می‌کند، بلکه مسیر رشد و توسعه پایدار را نیز هموار می‌سازد.
پیگیری پرداخت‌ها از سمت مشتریان
برای اطمینان از اینکه مشتریان پرداخت‌های خود را به موقع انجام دهند، باید از همان ابتدا شرایط و ضوابط پرداخت را به وضوح مشخص کنید. صدور فاکتورهای دقیق و شفاف برای هر معامله نیز ضروری است تا مشتریان به راحتی متوجه مبلغ و تاریخ سررسید شوند. استفاده از سیستم‌های مدیریت مالی کامپیوتری به شما این امکان را می‌دهد تا حساب‌های مشتریان را به دقت پیگیری کنید و هرگونه تاخیر در پرداخت را به سرعت شناسایی و مدیریت کنید. این اقدامات کمک می‌کنند تا جریان نقدی کسب‌وکار به درستی حفظ شده و از مشکلات مالی ناشی از پرداخت‌های دیرهنگام جلوگیری شود.
داشتن حساب هزینه‌های روزانه
داشتن حساب هزینه‌های روزانه از راهکارهای مدیریت مالی در کسب و کار است که حتی شرکت‌های پرسود نیز باید آن را در برنامه خود داشته باشند. اطمینان از پوشش هزینه‌های روزانه مانند اجاره و دستمزد از اهمیت بالایی برخوردار است، چرا که حتی کمبود این موارد می‌تواند منجر به مشکلات جدی مالی شود. بنابراین شناخت حداقل هزینه‌های ضروری برای بقای کسب و کار و اطمینان از وجود منابع کافی برای پوشش این هزینه‌ها، از اقدامات اساسی در مدیریت مالی به شمار می‌آید.
به‌روز نگه داشتن گزارش‌های حسابداری
به‌روز نگه داشتن گزارش‌های حسابداری از اهمیت بالایی برخوردار است، چرا به کسب‌وکارها کمک می‌کند تا مسیر صحیح را در پیش بگیرند. اگر گزارش‌ها به سرعت به‌روز رسانی نشوند، می‌تواند باعث ناکامی در مدیریت بودجه و کنترل هزینه‌ها شود. به‌علاوه ممکن است منجر به عدم اطمینان از موعد پرداخت بدهی‌ها و بستانکاری‌ها شود که می‌تواند روند معاملات مالی را تحت تاثیر قرار دهد.
جدی گرفتن ضرب العجل‌های مالیاتی
مدیریت مالی در کسب و کار نیازمند جدی گرفتن ضرب‌العجل‌های مالیاتی است. به‌عنوان یک کارفرما یا مدیر، عدم رعایت موعد مقرر برای تسلیم اظهارنامه و پرداخت مالیات می‌تواند عواقب جدی برای شما داشته باشد. این عواقب می‌تواند شامل جریمه‌های مالی بزرگ یا حتی سودهای اضافی باشد. با برنامه‌ریزی دقیق و رعایت موعد پرداخت مالیات، می‌توانید از این هزینه‌های غیرضروری جلوگیری کرده و منابع خود را به بهترین شکل مدیریت کنید.
یک مدیر مالی چه ویژگی‌هایی باید داشته باشد؟
- داشتن دانش عمیق در اقتصاد و مدیریت
- به‌روز رسانی مداوم اطلاعات
- توانایی برنامه‌ریزی اقتصادی
- رسیدگی به سهام‌داران
- پیگیری پوزیشن‌های مالی
- توانایی تحلیل و پیش‌بینی
- تسلط بر مهارت‌های ارتباطی قوی
- داشتن قدرت تصمیم‌گیری استراتژیک
جمع بندی نهایی
گرفتن تصمیمات مالی بدون برنامه‌ریزی دقیق، می‌تواند به سرعت کسب و کارها را به سمت بحران‌های مالی سوق دهد. بسیاری از مدیران با تکیه بر شهود و بدون تحلیل کافی، تصمیمات حیاتی مالی را اتخاذ می‌کنند که این رویکرد خطرات بزرگی را به همراه دارد و ممکن است به خسارات جبران ناپذیری منجر شود. بنابراین برای داشتن مدیریت مالی در کسب و کار باید یه صورت تخصصی از تکنیک‌ها و راهکارهای لازم بهره برد، که در این مقاله به مهم‌ترین آن‌ها پرداخته شد.
ضمن اینکه اگر به دنبال مشاوره تخصصی در این زمینه هستید، تیم شاهین شریعتی با ارائه خدمات حرفه‌ای مشاوره کسب و کار و مدیریت مالی می‌تواند به شما کمک کند. این تیم با ارائه راهنمایی‌های کاربردی و استراتژیک، به بهبود عملکرد مالی کسب و کار شما کمک خواهد کرد تا در مسیر رشد و توسعه پایدار قدم بردارید.